Alerta aos Consumidores de Fraudes com Cheques Falsificados em Compra e Venda de Carros Usados

Imagem por David Goehring, Flickr
Esta notícia relata sobre algo que você vê frequentemente em transações com cheques. Não só na compra e venda de carros usados mas em transações entre duas pessoas em geral, onde a contraparte não seja uma empresa ou alguém conhecido. Se você optar por depositar um cheque falso em sua conta do banco, este pode durar até semanas para ser categorizado como tal em uma conta de banco, e a instituição financeira pode retirar os fundos já esclarecidos.
É assim mesmo que funcionam as fraudes com os “príncipes da Nigéria”, um golpe muito popular na internet onde você envia um cheque visado ou ordem de pagamento (money order) para que o deposite na sua conta, o dinheiro “esclarece” e tu envias uma parte, como recompensa por sua propriedade sobre a herança. Ao final do seu banco, se dá conta de que o cheque era falso, e reclama todo o dinheiro de volta.
Se você vai fazer transações com outras pessoas, tome estas precauções:
Use o mais possível em dinheiro.
De segunda opção, é fazer transações eletrônicas que possam ser rastreadas: Paypal, depósito mail, enviar o dinheiro pelo celular.
Se você usar cheque, não entregue o produto até ter confirmado com o seu banco a validade.
Aqui esta a nota:
Postado por CONDUSEF no dia 5 de Julho de 2014.
Operam os criminosos com cheques certificados ou de caixa falsos ou sem fundos
Lembre-se que os documentos de pagamento emitidos por outros bancos serão refletidos na sua conta em até 48 horas após e “salvo boa cobrança”

Apenas no Distrito Federal, [México] o dia de ontem, a Fiscal para o Atendimento do Crime de Roubo de Veículo e Transporte da Procuradoria-Geral de Justiça, disse que se iniciam 4 consultas diárias, em média, por esse crime.
A esse respeito, lembramos que quando faz um depósito na sua conta cheques de um banco diferente daquele em que dirija sua conta, o dinheiro realmente é seu até que a instituição financeira que emitiu o cheque entregue para seu banco o valor do mesmo, o que pode demorar até dois dias. Ou seja, mesmo que você vê em sua conta de depósito, os recursos serão eficazes até que fique “firme”, caso contrário serão eliminados da sua conta. Para isso os bancos que eles chamam de “salvo boa cobrança”
Com o objetivo de minimizar este risco, seria conveniente que os funcionários bancários indicados para executivos de conta e/ou caixas que devem comunicar aos utilizadores, no momento de realizar transações com cheques certificados ou de
caixa que a operação vai se refletir na conta até que o próprio banco receptor possa levantar.
É necessário que neste tipo de operações ter em conta algumas recomendações:
É mais seguro solicitar ao comprador que te pague com uma transferência bancária para a sua conta e verificar que a mesma efetivamente se realize, em consulta no seu banco que recebeu esse movimento firme
Se a operação de compra e venda você vai fazer com um cheque, verifica-se que já tenham sido firme os recursos antes de entregar a documentação do veículo e suas chaves.
No caso de ter sido vítima de um possível fraude, recorre-se a apresentar a queixa-crime perante a agência do ministério público de sua cidade, até mesmo porque a unidade pode ser usada para cometer algum ilícito.
Realiza as transações em lugares públicos e fiscalização que garantam a sua segurança, proteja-se.
Para qualquer dúvida adicional, favor comunicar a CONDUSEF ao telefone 01 800 999 8080 ou visitar nossa página de internet www.condusef.gob.mx você também pode nos seguir no Twitter: @CondusefMX e Facebook: CondusefOficial.

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