Ações europeias com maior rentabilidade por dividendo em 2017

Cada vez está sendo mais complicado obter rendimentos por interesses, por isso muitas pessoas me seguem se perguntando, se eu acho que é uma boa ideia comprar ações com dividendo para manter e ir ganhando a repartição de benefícios que fazem essas empresas regularmente.

Antes de entrar para listar quais são as melhores ações europeias com dividendo 2017, sim que eu quero fazer algumas considerações, sobre a estratégia de comprar ações com dividendo.

O primeiro de tudo, insistir em um ponto que já tenho dito em outras ocasiões. E é que não se pode equiparar uma carteira de ações com dividendo a um prazo fixo, por razões eu acho que bastante evidentes. Independentemente da solidez das ações que foram comprados.

Dito isto, o dinheiro que destinés a comprar ações europeias com maior rentabilidade por dividendo, dever ser um capital que não precise de muitos anos. Ou seja, que possa permitir um horizonte temporal de, no mínimo, 10 anos.

Esclarecidos estes pontos, eu vou dar as diretrizes que eu acho mais apropriados para que a estratégia de comprar ações com dividendo funcione e uma lista das melhores ações com dividendo 2017 que eu encontrei dentro dos principais mercados europeus.

Comprar ações do Top 10 das ações com melhor rentabilidade por dividendo em 2017, não garante nada, se não se têm em conta uma série de fatores.

O primeiro e o mais importante, é colocar ações de empresas com negócios sólidos e benefícios recorrentes, com a política de pay out de mais de 60% dos lucros, quando essas ações são mais baratas possíveis.

Uma medida de referência para avaliar se o preço da ação é cara ou barata em relação com os benefícios esperados, é o PER (Price to earnings ratio). Que são as vezes que o preço da ação contém os benefícios esperados anuais depois de impostos.

A meu modo de ver, para que uma empresa deste barato em termos de poder comprá-la para uma carteira de ações com dividendo, o PER deverá ser igual ou inferior a 10.

De todas formas, o PER, bem como o percentual de dividendo que paga uma ação, é algo que vai variando todos os dias. Conforme aumenta ou diminui o preço da ação, são atualizadas as previsões de lucros por uma nova informação que é recolhida no mercado ou a aprovação em assembleia de acionistas ou não de pagamento de dividendos extraordinários ou ordinários.

Por isso, o único momento em que me parece interessante comprar ações com alta rentabilidade por dividendo, é quando há um evento específico do valor, que faz com que caia o mercado como um todo em seu conjunto. Como são os pánicos de mercado ou sobrerreacciones como a que houve na jornada do Brexit.

Dado que a sua visão de investimento é alargo prazo, esses momentos têm que ser, por vezes, aproveite para somar ações europeias com melhores rentabilidade por dividendo, que já deverá ter identificado.

Essa forma de construir carteira, pode se obter rendimentos acima da média do percentual de dividendo que, teoricamente, pagam as ações que você foi às compras.

De vez em quando saem listas dos gigantes do dividendo que, mais do que rentabilidade oferecem aos seus acionistas por repartição de benefícios. Você verá que, apesar de variar a percentagem e a ordem das ações, mais ou menos, estão quase sempre as mesmas ações e os mesmos tipos de empresas.

Então, mesmo que os resultados que você pegou em seguida possam estar desatualizados, a grande maioria das ações, continuarão entre as empresas europeias com maior rentabilidade por dividendo, ano após ano.

Portugal é, com diferença, o mercado de Europa e de todo o mundo, em que as empresas destinam mais percentagem de lucro para pagar aos seus acionistas através de dividendos.

Isso, em princípio, pode parecer um sinal de fortaleza interpretada de forma positiva pelos accionistas e os mercados, às vezes pode ser um problema para as empresas. Porque ao retenção pouco percentagem do lucro do ano em fundos próprios, as empresas se descapitalizan em excesso. Por isso, o regulador bancário europeu quer vir até o percentual de dividendo pago pelos bancos.

Feito esse comentário, eu também quero lembrá-lo de que o dividendo é descontado do preço da ação no dia do pagamento. Por isso que, na realidade, se pagam do seu próprio dinheiro. Você entende como quiser, mas como acionista se deve ser indiferente que a ação pague dividendo ou não, enquanto revalorice seu investimento. De nada lhe serve ter comprado uma ação a 10 que paga um dividendo de $ 1, se um tempo depois custa 5€. Salvo pelo fato de que, se o fizer, é porque você quer cobrar uma renda periódica, a fim de complementar os seus rendimentos. Por isso, é importante comprar barato

Aqui você tem a lista das ações mais rentáveis por dividendo na Europa em 2017 em euros, de acordo com os dados de fechamento de mercado a 9 de janeiro de 2017. Tenha em conta que estes parâmetros podem variar ligeiramente de acordo com a informação das diferentes agências de valores e fornecedores de informação financeira. Para a elaboração dessas tabelas, tenho tomado os dados de Norbolsa e Noesis.

Fonte: blog economizando, elaboração própria com dados Norbolsa

Fonte: Elaboração própria blog economizando dados Norbolsa-Noesis

Como você pode ver, os valores espanhóis são as ações mais rentáveis por dividendo na Europa, salvo algumas exceções. Entre os reis dos dividendos, se repetem valores mobiliários de companhias elétricas, bancos, seguradoras, etc.

Particularmente, não me parece que quase nenhuma das ações estão baratas para comprar a partir de um ponto de vista PER e construir uma carteira de dividendos. Eu esperaria algum recorte para comprar. No entanto, acha que uma carteira de ações com dividendo é construído com o tempo e com visão de longo prazo. Em seguida, você Pode começar por comprar alguns títulos de empresas como o BBVA, Ence, Generali ou Axa, que são valores que vão acompanhar a conjuntura, este ano, e são relativamente baratos.

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